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法律知识

2019福建农信社招聘考试模拟试题:法律知识4

2019-01-05 16:33

  7.屯子信用社在帮助法律部分冻滚存款时,要求法律部分供给哪些合适法定的事由,才予帮助?

  按照帮助扣款的分歧缘由,能够将帮助扣划存款区分为三种不怜悯况:因刑事违法惹起的扣划存款、因经济胶葛惹起的扣划存款和因行政违法惹起的扣划存款。公安、查察构造要求对相关存款单元或小我施行扣款,必需向银行县、市支行或分行区办一级提交县级及其以上公安、查察构造出具的“帮助扣划存款通知书”并附上公安构造的处置决定书或刑事案件立案演讲表的正本和查察构造的免予告状决定书或不告状决定书、打消案件决定书的正本,经银行县、市支行或市分行区办一级查对赞成后指定所属相关部分施行扣划存款;人民法院要求银行帮助扣划被施行人的存款,应向银行提交县级及其以上人民法院出具的“帮助扣划存款通知书”,并附讯断书或裁定书,调整书,领取令,制裁决定正本,行政惩罚决定书正本。若是被施行人是单元,上述通知书和正本可间接向单元存款地点银行停业机构或信用社提交,由其间接帮助施行;若是被施行人是公民小我,上述通知书和正本只能提交给银行县、市支行或市分行区办一级查对,经查对赞成后由其指定相关储备所帮助扣划存款手续。

  有权提出冻结要求的构造,其提出的冻结要求也必需合适法定的事由,银行才予帮助。法定事由有两种:一是在案件的侦察、告状、审理历程中,发觉当事人的存款与案件间接有关;二是为包管讯断或处置决定可以大概成功施行。

  储户丢失存单、存折或者预留印鉴、印章的,必需当即持自己身份证实,并供给储户的姓名、开户时间、储备品种、金额、账号及住址等相关环境,向其开户的储备机构书面申请挂失。在特殊环境下,储户能够用口头或者函电情势申请挂失,但必需在五天内补办书面申请挂失手续。

  储备机构受理挂失后,必需当即遏制领取该储备存款;受理挂失前该储备存款已被他人支取的,储备机构不负补偿义务。

  银行相关营业部分某职员接到本行行长或主任具名指令帮助冻结的“帮助冻滚存款通知书”或其他“帮助冻结公文”,必需即刻冻结相关存款账户。冻结账户只能冻结原账户,不得转户冻结。冻结原账户的具体操作正常是在原账户上作“按照XX号帮助冻滚存款通知书予以冻结”字样的记录,并在冻滚存款通知书或冻结公文回执上签章。冻结金额要按照法律部分所作冻结决定的额度冻结,跨越冻结金额的部门,被冻结人能够自行安排;有余冻结金额的,来款可继续入账,只进不出。

  款子被冻结后,在以下两种环境下解冻:一是法定冻结刻日届满,且没有打点续冻手续;二是法定构造在冻结期内,向银行发出了“排除冻结通知书”。解冻通知正常是由原作出冻结决定的构造发出,但若是当事人曾经上诉或申请复议或申述,经上一级构造受理后以为该当解冻的,解冻通知也能够由上一级构造发出。上级构造有权发出解冻通知。

  (1)私行提高利率或者变相提高利率,接收存款;(2)明知或者应知是单元资金,而答应以小我表面开立账户存储;(3)私行创办新的存款营业品种;(4)接收存款分歧适划定的客户范畴、刻日和最低限额;(5)违反划定为客户多头开立账户;(6)违反划定的其他存款举动。

  储备存款的所有权产生争议涉及打点过户的,储备机构根据人民法院产生法令效力的讯断书、裁定书或者调整书打点过户手续。

  2019福建农信社通知通告暂未公布,估计于2018年12月公布通知通告,积年福建农信社笔试以纸考情势进行,同时笔试内容蕴含经济、金融、计较机、法令、财会、公基、三农、农信文化、普惠金融等部门,相对而言测验学问点较多,必要提前备考,才能充实控制。在此

  贸易银行有下列举动之一的,对存款人或者其他客户形成财富损害的,该当负担领取延迟履行的利钱以及其他民事义务:(1)无端迟延或者拒绝领取存款本金和利钱的;(2)违反单据承兑等结算营业划定,不予兑现,不予收付入账,压票或者违反划定退票的;(3)不法查询、冻结、扣划小我储备存款或者单元存款的;(4)违反贸易银行法的划定对存款人或者其他客户形成其他损害的。

  8.屯子信用社在接到法律构造提出的帮助冻滚存款通知或公文时,应依照如何的步调打点冻结手续?

  6.屯子信用社在帮助法律部分对特定公民或单元的存款强行扣划时,法律部分应履行哪些手续?

  4.储备存款的所有权产生争议,涉及打点过户的,储备机构应若何打点过户手续?